Jak chciałbyś mieć za jednym zamachem akcje 500 największych spółek notowanych na giełdach w USA? To właśnie otrzymujesz, inwestując w indeks S&P 500, który śledzi wyniki 500 największych akcji ważonych kapitalizacją rynkową, które handlują na Nasdaq oraz Giełda Papierów Wartościowych w Nowym Jorku. I możesz sporo zyskać na takiej inwestycji: średni roczny zwrot dla S&P 500 jest bliski 10% w długim okresie.
Indeks S&P 500 w niektórych latach zachowuje się jednak lepiej niż w innych. Oto, jak indeks S&P 500 radził sobie w ostatnich dziesięcioleciach – i dlaczego jest atrakcyjną opcją dla wielu inwestorów.
Źródło obrazu: Getty Images.
dzisiejsza cena akcji tdoc za akcję
Roczne zwroty S&P 500
W ciągu ostatnich 30 lat indeks S&P 500 osiągał łączną średnią roczną stopę wzrostu na poziomie 10,7% rocznie.
| Rok | Powrót S&P 500 |
|---|---|
| 1991 | 30,47% |
| 1992 | 7,62% |
| 1993 | 10,08% |
| 1994 | 1,32% |
| 1995 | 37,58% |
| tysiąc dziewięćset dziewięćdziesiąty szósty | 22,96% |
| 1997 | 33,36% |
| 1998 | 28,58% |
| 1999 | 21,04% |
| 2000 | -9,10% |
| 2001 | -11,89% |
| 2002 | -22,10% |
| 2003 | 28,68% |
| 2004 | 10,88% |
| 2005 | 4,91% |
| 2006 | 15,79% |
| 2007 | 5,49% |
| 2008 | -37% |
| 2009 | 26,46% |
| 2010 | 15,06% |
| 2011 | 2,11% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32,39% |
| 2014 | 13,69% |
| 2015. | 1,38% |
| 2016 | 11,96% |
| 2017. | 21,83% |
| 2018 | -4,38% |
| 2019 | 31,49% |
| 2020 | 18,40% |
Źródło danych: Slickcharts.com.
Ta tabela podkreśla jeden problem polegający na opieraniu się na średnich rocznych zwrotach. Wyniki indeksu S&P 500 w większości lat były dalekie od średniej stopy zwrotu w tym okresie. Na przykład przez większość lat 90. S&P 500 zapewniał zwroty, które znacznie przewyższały historyczną, długoterminową średnią stopę zwrotu. Z drugiej strony, w pierwszej dekadzie XXI wieku indeks osiągał gorsze wyniki niż długoterminowa średnia stopa zwrotu.
Jednak tabela wskazuje również, dlaczego inwestowanie w indeks S&P 500 w długim okresie może być satysfakcjonujące. Indeks przyniósł ujemne roczne zwroty w ciągu zaledwie pięciu lat w ciągu ostatnich trzech dekad. W 11 z tych lat indeks S&P 500 generował roczne zwroty na poziomie ponad 20%.
Kupowanie i utrzymywanie indeksu S&P 500 w długim okresie się opłaca. Poniższy wykres pokazuje, jak bardzo zostało to zrobione w ciągu ostatnich 30 lat.
^SPX dane według YCharts
Gdybyś zainwestował 10 000 USD w indeks S&P 500 w 1991 r. i utrzymał się z reinwestowanymi dywidendami, na koniec 2020 r. miałbyś ponad 210 000 USD.
Historia indeksu S&P 500
Początki indeksu S&P 500 sięgają 1923 roku, kiedy to Standard Statistics Company stworzył indeks składający się z 233 akcji. Ten indeks giełdowy był aktualizowany co tydzień. Jednak w 1926 roku firma zaprezentowała dzienny indeks, który obejmował 93 akcje.
Standard Statistics Company połączyła się z Poor Publishing w 1941 roku, tworząc Standard & Poor's. W 1957 roku Standard & Poor's wprowadził indeks S&P 500. Był to pierwszy indeks giełdowy obliczany komputerowo.
Indeks S&P 500 nie był jednak pierwszym indeksem giełdowym. Ten zaszczyt należy do indeksu Dow Jones Transportation, który powstał w 1884 roku. Po tym indeksie 11 lat później pojawił się indeks Dow Jones Average, który w 1896 roku został przemianowany na Dow Jones Industrial Average.
Chociaż indeks Dow Jones Industrial Average wkrótce został powiązany z całym rynkiem akcji w USA, początkowo obejmował tylko 12 akcji, a później został rozszerzony do 30 akcji. S&P 500 dał lepszy obraz całego amerykańskiego rynku akcji ze względu na znacznie większą liczbę akcji w porównaniu do Dow Jones.
Istnieją inne indeksy, które obejmują jeszcze więcej akcji amerykańskich. Na przykład indeks Wilshire 5000 Total Market Index obejmuje wszystkie akcje notowane na głównych giełdach papierów wartościowych w USA. Pierwotnie obejmował 5000 akcji, ale dziś ma około 3450 akcji.
at&t dywidenda z akcji
Jednak indeks S&P 500 jest szerzej znany niż Wilshire 5000. I chociaż obejmuje znacznie mniej akcji, dość dobrze śledzi ogólne wyniki giełdy w USA (i robi to znacznie lepiej niż Dow Jones).
^SPX dane według YCharts
Jak zainwestować w indeks S&P 500?
Istnieją trzy sposoby inwestowania w indeks S&P 500:
- Kup akcje wszystkich 500 pojedynczych akcji.
- Kup fundusz inwestycyjny, który śledzi indeks S&P 500.
- Kup fundusz giełdowy (ETF), który śledzi indeks S&P 500.
Inwestowanie w każdą akcję S&P 500 z osobna nie jest zbyt praktycznym podejściem. Miało to miejsce zwłaszcza przed pojawieniem się internetowych brokerów, które nie pobierały opłat za transakcje giełdowe. Przez długi czas kupowanie tanich funduszy inwestycyjnych było dla inwestorów najlepszym sposobem śledzenia zachowania indeksu S&P 500.
Obecnie dostępnych jest kilka funduszy ETF S&P 500, które mają bardzo niskie roczne wskaźniki wydatków (procent aktywów funduszu przeznaczany na opłaty roczne). Do najpopularniejszych spośród tych funduszy ETF należą:
| ETF | Współczynnik kosztów |
|---|---|
| iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) | 0,03% |
| SPDR Zaufanie do S&P 500 ETF ( NYSEMKT:SZPIEG ) | 0,09% |
| Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:LOT) | 0,03% |
Źródło danych: Yahoo! Finanse.
jak inwestować w akcje na robinhood
Główna różnica między zakupem S&P 500 ETF-y a fundusze inwestycyjne jest to, że ETF-y handlują jak akcjami. Możesz kupić lub sprzedać ETF natychmiast za pośrednictwem brokera po aktualnej cenie. Fundusze inwestycyjne są wyceniane codziennie, a zakup lub sprzedaż nie są natychmiastowe.
Ulubiona inwestycja Warrena Buffetta
Inwestor-miliarder Warren Buffett powiedział, że fundusz indeksowy S&P 500 jest najlepszą inwestycją, jaką może zrobić większość Amerykanów. W rzeczywistości stwierdził, że po jego odejściu chce inwestować w taki fundusz pieniądze żony. To może wydawać się nieco zaskakujące, ponieważ Buffett jest dobrze znany ze swojej umiejętności wybierania akcji.
Przede wszystkim niekoniecznie mówi, że kupowanie pojedynczych akcji to zły pomysł wtedy i tylko wtedy gdy masz czas, wiedzę i pragnienie, aby zrobić to dobrze. Jednak większość Amerykanów tego nie robi.
Zakup funduszu inwestycyjnego lub ETF, który śledzi S&P 500, jest łatwy i szybki. Nie wymaga badań, których wymaga inwestowanie w akcje o solidnych perspektywach wzrostu. Inwestowanie w fundusz S&P 500 (tani fundusz inwestycyjny lub ETF) gwarantuje, że z czasem będziesz sobie radził równie dobrze jak na giełdzie. I na dłuższą metę ta wydajność była całkiem dobra.
